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Personal Advisor Services

'로보어드바이저'로 본 인간-기계의 공존과 협업

뱅가드 그룹이 개발한 ‘로보어드바이저’는 로봇이 단독으로 자산 관리 서비스를 제공해 주는 것이 아니라, 금융 자산 관리 전문가와 알고리즘을 함께 사용해 재무 관리 서비스를 제공해 준다는 점이 특징이다. 이미지 출처 : Jose-Luis Olivares/MIT 자동화 기술 때문에 특정 직업이 사라질 수 있다는 일부 전문가들의 주장은 기술 종사자들의 반감을 샀다. 하지만 또다른 전문가들이 내놓은 논거들을 보면, 자동화가 사람의 일자리를 대신한다기보다는 오히려 강화활 가능성이 큰 것으로 나타났다. 여기 ‘로보어드바이저(roboadvsor)’라는 정교한 알고리즘이 인간과 짝을 지어 투자 조언을 제공하는 금융 서비스 사례를 소개한다. 뮤추얼펀드와 상장지수펀드로 전세계에서 3조 2,000억 달러 규모의 자산을 운용하는 뱅가드그룹(Vanguard Group)은 고객에 맞춰 투자 조언을 제공하는 맞춤 소프트웨어를 개발했다. 이 맞춤 소프트웨어가 새로운 것이긴 하나, 적극적인 고객사가 많은 금융기업에는 이미 익숙한 것이기도 하다. 대다수 기업의 경우 로보어드바이저를 독자적으로 운영하지만, 뱅가드의 경우는 조금 다르다. 이 회사는 로보어드바이저를 인간과 짝을 지어 알고리즘적 포트폴리오를 결합하고 인간의 지식을 바탕으로 한 조언을 더해 고품격 서비스를 제공한다는 것이 특징이다. PAS(Personal Advisor Services)라고 부르는 이 제품은 지난 5월 출시되었다. 이 프로젝트를 주도했던 뱅가드 CIO 존 마칸테(왼쪽 사진)는 회사의 생각을 다음과 같이 설명했다. “우리가 이미 포화상태인 투자 자문 시장에 진입하는 데 기술을 활용할 수 있을까? 우리가 파격적인 가격으로 규모의 경제를 형성하는 데 기술을 활용할 수 있을까? 그리고 우리 사업에서 2,000만 고객들로 이를 확대하기 위한 기술을 구현할 수 있을까? 이 3개 질문에 대한 모두 ‘그렇다’이다.” ...

CIO Personal Advisor Services PAS 뱅가드그룹 뮤추얼펀드 주식 시장 roboadvsor 로보어드바이저 자산 관리 자문

2016.03.29

뱅가드 그룹이 개발한 ‘로보어드바이저’는 로봇이 단독으로 자산 관리 서비스를 제공해 주는 것이 아니라, 금융 자산 관리 전문가와 알고리즘을 함께 사용해 재무 관리 서비스를 제공해 준다는 점이 특징이다. 이미지 출처 : Jose-Luis Olivares/MIT 자동화 기술 때문에 특정 직업이 사라질 수 있다는 일부 전문가들의 주장은 기술 종사자들의 반감을 샀다. 하지만 또다른 전문가들이 내놓은 논거들을 보면, 자동화가 사람의 일자리를 대신한다기보다는 오히려 강화활 가능성이 큰 것으로 나타났다. 여기 ‘로보어드바이저(roboadvsor)’라는 정교한 알고리즘이 인간과 짝을 지어 투자 조언을 제공하는 금융 서비스 사례를 소개한다. 뮤추얼펀드와 상장지수펀드로 전세계에서 3조 2,000억 달러 규모의 자산을 운용하는 뱅가드그룹(Vanguard Group)은 고객에 맞춰 투자 조언을 제공하는 맞춤 소프트웨어를 개발했다. 이 맞춤 소프트웨어가 새로운 것이긴 하나, 적극적인 고객사가 많은 금융기업에는 이미 익숙한 것이기도 하다. 대다수 기업의 경우 로보어드바이저를 독자적으로 운영하지만, 뱅가드의 경우는 조금 다르다. 이 회사는 로보어드바이저를 인간과 짝을 지어 알고리즘적 포트폴리오를 결합하고 인간의 지식을 바탕으로 한 조언을 더해 고품격 서비스를 제공한다는 것이 특징이다. PAS(Personal Advisor Services)라고 부르는 이 제품은 지난 5월 출시되었다. 이 프로젝트를 주도했던 뱅가드 CIO 존 마칸테(왼쪽 사진)는 회사의 생각을 다음과 같이 설명했다. “우리가 이미 포화상태인 투자 자문 시장에 진입하는 데 기술을 활용할 수 있을까? 우리가 파격적인 가격으로 규모의 경제를 형성하는 데 기술을 활용할 수 있을까? 그리고 우리 사업에서 2,000만 고객들로 이를 확대하기 위한 기술을 구현할 수 있을까? 이 3개 질문에 대한 모두 ‘그렇다’이다.” ...

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